ARIS CAROLINA ALVAREZ
Resumen profesional
Profesional responsable y dinámica, orientada a resultados y al cumplimiento de objetivos. Interesada en aportar valor mediante la aplicación de conocimientos y experiencia, contribuyendo al desarrollo eficiente de la organización, mientras continúo fortaleciendo mis habilidades en entornos retadores.
Datos destacados
24
24
years of professional experience
Experiencia
Analista de Tesorería
Superintendencia de Sujetos no Financieros
2021.04 - 2026.07
- Con experiencia de Jefa de Tesorería encargada.
- Apoyo en la gestión diaria de liquidez y control para el cumplimiento de obligaciones, garantizando el cumplimiento oportuno de obligaciones financieras.
- Ejecución, administración y seguimiento de pagos (proveedores, nómina, impuestos y viáticos).
- Verificación del cumplimiento normativo en procesos de pago y documentación de respaldo.
- Registro y conciliación de movimientos bancarios.
- Gestión operativa con entidades bancarias (cuentas, chequeras y trámites administrativos).
- Soporte en la ejecución y control presupuestario institucional.
- Control y registro de cheques, incluyendo emisión y seguimiento.
- Tramitación de reembolsos y solicitudes de fondos ante la Cuenta Única del Tesoro Nacional.
- Validación, autorización y trámite de pagos, procesamiento de órdenes de pago, conforme a la normativa vigente.
- Apoyo en la distribución y control de fondos entre unidades administrativas.
Supervisor
Superintendencia de Sujetos no Financieros
2019.02 - 2021.04
- Ministerio de Economía Y Finanzas - Intendencia 2019 al 2020.
- Supervisar a los Sujetos No Financieros en cuanto al cumplimiento de la ley 23.
- Elaboración de reportes y fases investigativas.
- Ministerio de Economía Y Finanzas - Intendencia
- Confección de reportes y análisis del sector.
- Supervisión extra Situ e In Situ de acuerdo a la planificación anual.
- Confeccionar, sustentar y recomendar mediante informes cada supervisión.
- Manejo y actualización de base de datos.
- Organizar capacitaciones a nivel nacional convocado por sector a cada sujeto No financiero. Presentar Informes por cada capacitación.
- Cumplir políticas, mecanismos y procedimientos de control interno establecidos, para la prevención de los delitos de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
- Actualizar las estadísticas relativas a las supervisiones que se realizan a los Sujetos obligados no Financieros.
- Aportar conocimientos para procedimientos y guías.
Promotor de Bienes Raíces
Inversiones Alvarez
Panamá, Panamá
2015.04 - 2019.02
- Asesoría personalizada a clientes en procesos de compra, venta y financiamiento.
- Evaluación de perfiles crediticios y orientación sobre opciones de crédito adecuadas.
- Gestión y seguimiento de cartera de clientes y prospectos.
- Negociación y cierre de operaciones comerciales.
- Conocimiento y aplicación de políticas bancarias para gestión de créditos.
- Preparación, revisión y recepción de documentación legal y comercial.
- Elaboración de contratos de compra-venta y minutas (venta y cancelación).
- Cálculo de impuestos asociados a transacciones inmobiliarias.
- Coordinación de citas y atención postventa para fidelización de clientes.
Analista de Interinos de Construcción
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (BBVA) / BAC
2009.06 - 2015.04
- Administración y seguimiento de facilidades de crédito para proyectos de construcción (residenciales y comerciales).
- Gestión de cartera de clientes del sector construcción, incluyendo promotoras y desarrolladores.
- Análisis, cálculo y control de préstamos, líneas de crédito y cronogramas de pago.
- Gestión operativa de desembolsos conforme a condiciones aprobadas.
- Coordinación con inspectores de obra para validación de avances y liberación de fondos.
- Seguimiento integral de proyectos desde su inicio hasta su cancelación.
- Preparación de informes mensuales para el área de Riesgos sobre avance de obra y ventas.
- Identificación y reporte de desviaciones
- Atrasos en proyectos.
- Manejo y revisión de documentación legal (contratos, hipotecas, fianzas, seguros, escrituras).
- Elaboración de minutas (venta, cancelación y consentimientos) y coordinación con el área legal.
- Recopilación y análisis de información para estructuración de nuevas facilidades de crédito.
- Preparación de solicitudes de renovaciones, excepciones y nuevas aprobaciones de crédito.
- Gestión operativa de cuentas de clientes y aplicación de pagos (abonos y cancelaciones).
- Relación directa con clientes y apoyo en estrategias comerciales (cross selling de productos bancarios).
- Posterior Bac. de Panamá
Asistente de crédito
MULTIBANK
2008.02 - 2009.06
- Confección y liquidación de financiamientos.
- Confección de cartas de compromiso, elaboración y tramitación de documentación sobre un nuevo financiamiento.
- Control y Manejo del financiamiento interino del cliente.
- Control y manejo de Cartas Promesas de Pago.
- Revisión de informes de inspección con el avaluador designado.
- Visitas al Proyecto junto con el Gestor asignado.
- Elaboración y custodia de documentos legales (cartas de promesas de pago, minutas, escrituras).
- Seguimiento del crédito otorgado al cliente (renovaciones, modificaciones, mantenimiento y extensiones de préstamos, líneas de crédito etc.).
- Confección de reportes especiales sobre los créditos de la Banca.
- Confección y análisis de habitualidades, excedentes mensuales (declaraciones de operaciones en efectivo).
- Gestora de cuentas (Apertura y Mantenimiento de cuentas corrientes, ahorros, plazo fijo).
- Confección de cartas de referencias bancarias.
- Control de referencias bancarias.
- Control de referencias bancarias de APC.
- Afiliaciones Banca Electrónica.
- Atención al cliente reclamos sobre sus cuentas operativas y administrativas.
- Departamento de Proyecto Vicepresidencia Banca Comercial.
Asistente de crédito
Primer Banco del Istmo, S.A. (Banistmo) / HSBC
2006.01 - 2008.02
- Elaboración y custodia de documentos legales (cartas de promesas de pago, minutas, escrituras).
- Seguimiento del crédito otorgado al cliente (renovaciones, modificaciones, mantenimiento y extensiones de préstamos, líneas de crédito etc.).
- Confección de reportes especiales sobre los créditos de la Banca.
- Confección y análisis de habitualidades, excedentes mensuales (declaraciones de operaciones en efectivo).
- Gestora de cuentas (Apertura y Mantenimiento de cuentas corrientes, ahorros, plazo fijo).
- Confección de cartas de referencias bancarias.
- Control de referencias bancarias.
- Control de referencias bancarias de APC.
- Afiliaciones Banca Electrónica.
- Atención al cliente reclamos sobre sus cuentas operativas y administrativas.
- Posterior compra HSBC.
Oficinista de Operaciones
Banco Mercantil del Istmo, S.A.
2003.01 - 2006.02
- Asistencia al Público.
- Manejo y Control de cheques devueltos, estados de cuentas, chequeras.
- Gestora de Cuentas Corrientes, Apertura de Cuentas de Ahorro, Plazo Fijo.
- Confección de cheques de gerencia, giros.
- Recepción de transferencias bancarias y traspasos entre cuentas.
Formación
Bachiller en Comercio -
Colegio Parroquial San Judas Tadeo
Licenciada en Finanzas y Banca -
Universidad de Panamá
Maestría en Finanza - en curso -
Universidad de Panamá
Ciudad de Panamá 2001.05 -
Diplomado en Investigación, Prevención y Detección del Fraude - del Blanqueo de Capitales y del Financiamiento del Terrorismo
Diplomado en Contabilidad General - para no Contadores
Diplomado en Gestión Contable, Tributaria, y financiera - undefined
Enfatiza tus habilidades clave
Toma de decisiones oportunas
Trabajo bajo presión
Proactiva
Liderazgo
Afiliación al Club de Leones
Profesionalidad y discreción
Adaptabilidad
Idiomas
Español
Básico
A2
Personalizado
- Lic. Rita Ramos, Gerente Legal, Bac Credomatic, 6655-9659
- Lic. Gloria Alvarez, oficial Junior, Galindo Arias y López 69}743-9029
Cronología
Analista de Tesorería
Superintendencia de Sujetos no Financieros
2021.04 - 2026.07
Supervisor
Superintendencia de Sujetos no Financieros
2019.02 - 2021.04
Promotor de Bienes Raíces
Inversiones Alvarez
2015.04 - 2019.02
Analista de Interinos de Construcción
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (BBVA) / BAC
2009.06 - 2015.04
Asistente de crédito
MULTIBANK
2008.02 - 2009.06
Asistente de crédito
Primer Banco del Istmo, S.A. (Banistmo) / HSBC
2006.01 - 2008.02
Oficinista de Operaciones
Banco Mercantil del Istmo, S.A.
2003.01 - 2006.02
Maestría en Finanza - en curso -
Universidad de Panamá
2001.05 -
Diplomado en Gestión Contable, Tributaria, y financiera - undefined
Diplomado en Contabilidad General - para no Contadores
Diplomado en Investigación, Prevención y Detección del Fraude - del Blanqueo de Capitales y del Financiamiento del Terrorismo
Bachiller en Comercio -
Colegio Parroquial San Judas Tadeo
Licenciada en Finanzas y Banca -
Universidad de Panamá