Resumen profesional
Datos destacados
Experiencia
Formación
Enfatiza tus habilidades clave
Personalizado
Cronología
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ENRIQUE ALFONSO SANCHEZ ORTEGA

ENRIQUE ALFONSO SANCHEZ ORTEGA

BANCA, FINANZAS Y COMERCIAL
Panamá

Resumen profesional

Profesional Senior con una trayectoria comprobada en el sector financiero, bancario y comercial de la plaza y la región. Reconocido a través de los años por su liderazgo estratégico, visión integral del negocio comercial, corporativo y de consumo con capacidad de dirigir equipos de alto rendimiento hacia el logro de resultados tangibles.


A lo largo de mas de 17 años de experiencia laboral he gestionado iniciativas claves de crecimiento, transformación organizacional y eficiencia operativa en instituciones de primer nivel, tanto locales como internacionales ocupando cargos de alto nivel jerarguico como Head, Vicepresidente, Director y Gerente Senior de Negocios.


Durante los últimos 4 años, hasta enero 2025 ocupe el cargo de Asesor del Despacho Superior en la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), contribuyendo a la supervisión técnica, modernización regulatoria y en el fortalecimiento del sistema bancario nacional e internacional.


Mi enfoque combina experiencia regulatoria, conocimiento de temas técnicos en supervisión bancaria, visión estratégica comercial, así como habilidades analíticas, financieras y numéricas para generar valor estratégico en entornos altamente exigentes y en constante evolución.

Datos destacados

28
28
Años de experiencia profesional
5911
5911
Años de estudios superiores

Experiencia

VICEPRESIDENTE RESIDENTE COMERCIAL Team Leader LCB

Scotiabank transformándose ( Antes Citibank Panamá)
03.2017 - 03.2018
  • Responsable como team leader del cumplimiento de la estrategia comercial y el budget, P&L, auditorias, pipeline de nuevos negocios y resultados del equipo que liderizaba..
  • Responsable de visitar en conjunto con los gerentes y ejecutivos de negocios a los clientes actuales y prospectos de Banca Comercial-Corporativa para conocer su situación actual, asesorarlos y promover los productos y servicios del banco.
  • Responsable de evaluar y estructurar los créditos corporativos y comerciales, analizar su situación financiera y sus riesgos para su posterior presentación al Comité de Crédito. Entre otras funciones y asignaciones de la Alta Gerencia inherentes al cargo.


ASESOR DEL DESPACHO SUPERIOR - DIRECCIONES DE SUPERVISIÓN BANCARIA

Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP)
Sep. 2020 - Ene. 2025
  • Asesorar y proponer mejoras al Superintendente, equipos técnicos, equipos de supervisión bancaria y fiduciaria en los procesos 'In Situ y el análisis Extra Situ' que se llevan a cabo a los bancos y fiduciarias que componen el CBI. Referente a la evaluación de las carteras de crédito y a los componentes del Grenp entre otros.
  • Estar vigilante de que su cumplan con las directrices y los acuerdos establecidos por el Comité de Basilea, NIFF, normativas bancaria, el manual único de supervisión bancaria (Musber), así como los acuerdos, circulares y resoluciones emitidas.
  • Participar de forma activa en las reuniones ordinarias de Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos, Comité SOFTCOM 1, 2 y 3, Comité GRENP de los bancos en base al cronograma del PIP, Reuniones de Planificación y cierre de las inspecciones Fiduciarias en Base al PIP, así como Participar a solicitud del Superintendente y/o Directores en las reuniones con los bancos, fiduciarias y entes reguladores.
  • Participar de forma activa en los proyectos especiales y/o en las inspecciones transfronterizas (Regionales) de los bancos internacionales, cuyo país de origen es Panamá acompañando al equipo técnico de la SBP. Entre otras funciones y asignaciones inherentes al cargo.

VICEPRESIDENTE RESIDENTE BANCA COMERCIAL / TL LCB

Citibank Panamá
10.2013 - 03.2018
  • Responsable como team leader del cumplimiento de la estrategia comercial, Budget, auditorias, morosidad, pipeline de nuevos negocios, P&L y los resultados del equipo.
  • Responsable de revisar la estructura y la calidad de las propuestas de crédito que se envían al Comité de Crédito. Otras funciones y asignaciones de la Alta Gerencia y el Equipo Regional inherentes al cargo.

ASESOR Y CONSULTOR FINANCIERO - COMERCIAL

Independiente
10.2019 - 12.2024
  • Evaluar y analizar la situación económica y financiero del sector comercial y/o la industria donde se agitan.
  • Brindar apoyo en asesorías temas de riesgo de crédito y riesgo financiero, así como en la solicitud de nuevos financiamientos, reestructuración o consolidación de obligaciones existentes y capital de trabajo entre otros.
  • Revisión del modelo de negocio, estrategia comercial y proceso de gestión y atención de clientes.
  • Apoyo y gestión en el proceso de aperturas de cuentas, depósitos a plazo fijo, así como en la adquisición de otros productos y servicios bancarios de acuerdo a la necesidad de cada cliente.. Entre otros servicios de acuerdo a las necesidades de cada cliente.


DIRECTOR DE BANCA COMERCIAL / TEAM LEADER DE VEG

Banistmo Banco (Grupo Bancolombia)
04.2018 - 07.2019
  • Responsable del cumplimiento de la estrategia comercial, P&L, temas de auditorias, seguimiento pipelines de nuevos negocios y logro de resultados entre otros como team líder.
  • Participar en reuniones y visitas a clientes en compañía de los gerentes y ejecutivos de negocios de clientes corporativos y comerciales para conocer situación actual, mercado e industria para asesorarlos y ofrecerle los productos y servicios del banco.
  • Responsable de revisar la estructura y la calidad de las propuestas que se envían y presentan en el comité de crédito local y regional.
  • Responsable de la aprobación de nuevos cupos de crédito, revisiones y renovaciones anuales de facilidades crediticias, excepciones, extensiones y sobregiros temporales de acuerdo nivel de aprobación otorgado. Otras funciones de la Alta Gerencia y Equipo Regional inherentes al cargo.

HEAD / VICEPRESIDENTE RESIDENTE BANCA DE EMPRESAS

Citibank Panamá
10.2008 - 10.2013
  • Responsable como Head de Negocios de la Banca Empresarial y PYME de los logros, Budget, P&L, resultados, seguimiento y del equipo de negocios en la ciudad de Panamá, Zona Libre y el interior del país.
  • Responsable de la presentación de estrategias y planes de comercialización y status de temas legales, auditorias y de cumplimiento ante la alta gerencia y el equipo regional de negocios.
  • Entre otras funciones y asignaciones de la Alta Gerencia y Equipo Regional inherentes al cargo.

RELATIONSHIP MANAGER DE BANCA CORPORATIVA

Multibank Inc.
10.2007 - 10.2008
  • Visita a clientes actuales y nuevos de Banca Corporativa para conocer la situación actual de la empresa, ofrecer asesoría financiera y ver oportunidades de nuevos negocios y cross sell de los productos y servicios bancarios.
  • Responsable de estructurar y presentar las propuestas de crédito al Comité y la junta Directiva. Entre otras funciones o asignaciones de la Vicepresidencia del area o de la alta Gerencias inherentes al cargo.


GERENTE DE NEGOCIOS / BANCA COMERCIAL Y BANCA DE CONSUMO

BBVA Banco
11.2005 - 09.2007
  • Visita a clientes actuales y nuevos para conocer la situación actual de la empresa, ofrecer asesoría financiera y ver oportunidades cross sell de los productos y servicios del banco.
  • Responsable de estructurar y presentar las propuestas de créditos al Comité y la Junta Directiva. Así de que se cumplan con los temas legales, cumplimiento, renovaciones y revisiones, auditorias y gestión del riesgo entre otros acorde a las políticas del banco..
  • Otras funciones y asignaciones de la Vicepresidencia del área o de la Alta Gerencia General inherentes al puesto.

RELATIONSHIP MANAGER BANCA COMERCIAL

Banco Continental de Panamá (BCP)
06.2002 - 11.2005
  • Responsable de revisar, estructurar y evaluar las propuestas de crédito de los clientes comerciales asignados o nuevos clientes.
  • Responsable de visitar y mercadear a los clientes actuales y nuevos para promover y mercadear los productos y servicios del banco.
  • Responsable de la supervisión y cumplimiento de las funciones de los ejecutivos de negocios en temas legales y de administración de crédito y aperturas de cuentas comerciales. Entre otras funciones y asignaciones inherentes al cargo.

OFICIAL DE CREDITO SENIOR BANCA CORPORATIVA

Multicredit Bank
11.2000 - 05.2002
  • Responsable de visitar y mercadear a los clientes actuales y nuevos para conocer la situación actual del negocio y para promover y mercadear los productos del banco.
  • Responsable de estructurar las propuestas de crédito, análisis de crédito y sustentación de los casos al Comité de Crédito y Junta Directiva.
  • Velar por el fiel cumplimiento de los temas legales, cumplimento, auditorias y gestión del riesgo entre otras acordes a las políticas del cargo. Entre otras funciones inherentes del cargo.

ANALISTA DE CREDITO SENIOR

Banco Santander Panamá (Antes Banco Central Hispano)
06.1997 - 10.2000
  • Responsable de estructurar las propuestas de crédito, análisis de crédito y sustentación de los casos ante el Comité de Crédito y JD.
  • Velar por el fiel cumplimiento de los temas legales, cumplimiento, auditorias y gestión del riesgo acorde a las políticas del banco.
  • Otras funciones de la Dirección del área inherentes al cargo.

Formación

MAESTRIA -

UNIVERSIDAD LATINA DE PANAMA

POST GRADO -

UNIVERSIDAD LATINA DE PANAMA

LICENCIATURA - FACULTAD DE ADMINISTRACION DE EMPRESAS Y CONTABILIDAD

UNIVERSIDAD DE PANAMA

LICENCIA DE IDONEIDAD PARA EJERCER CARGO DE CPA -

JUNTA TECNICA DE CONTABILIDAD
PANAMA

Enfatiza tus habilidades clave

  • Liderazgo estratégico
  • Trabajo en equipo
  • Capacidad analítica y financiera
  • Responsabilidad y etica profesional
  • Enfoque analítico
  • Capacidad de Negociación
  • Buenas relaciones interpersonales y de negocios
  • Gestión de Equipos de alto rendimiento
  • Comunicación clara y eficaz
  • Toma de decisiones estratégicas
  • Adaptación a los cambios

Personalizado

REFERENCIAS PERSONALES : 

  • Arnold Salgado, Cel.: 6140-3079
  • Amauri Castillo, Cel.: 6612-8954
  • Maritza Vergara, Cel.: 6673-0393

Cronología

ASESOR DEL DESPACHO SUPERIOR - DIRECCIONES DE SUPERVISIÓN BANCARIA

Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP)
Sep. 2020 - Ene. 2025

ASESOR Y CONSULTOR FINANCIERO - COMERCIAL

Independiente
10.2019 - 12.2024

DIRECTOR DE BANCA COMERCIAL / TEAM LEADER DE VEG

Banistmo Banco (Grupo Bancolombia)
04.2018 - 07.2019

VICEPRESIDENTE RESIDENTE COMERCIAL Team Leader LCB

Scotiabank transformándose ( Antes Citibank Panamá)
03.2017 - 03.2018

VICEPRESIDENTE RESIDENTE BANCA COMERCIAL / TL LCB

Citibank Panamá
10.2013 - 03.2018

HEAD / VICEPRESIDENTE RESIDENTE BANCA DE EMPRESAS

Citibank Panamá
10.2008 - 10.2013

RELATIONSHIP MANAGER DE BANCA CORPORATIVA

Multibank Inc.
10.2007 - 10.2008

GERENTE DE NEGOCIOS / BANCA COMERCIAL Y BANCA DE CONSUMO

BBVA Banco
11.2005 - 09.2007

RELATIONSHIP MANAGER BANCA COMERCIAL

Banco Continental de Panamá (BCP)
06.2002 - 11.2005

OFICIAL DE CREDITO SENIOR BANCA CORPORATIVA

Multicredit Bank
11.2000 - 05.2002

ANALISTA DE CREDITO SENIOR

Banco Santander Panamá (Antes Banco Central Hispano)
06.1997 - 10.2000

MAESTRIA -

UNIVERSIDAD LATINA DE PANAMA

POST GRADO -

UNIVERSIDAD LATINA DE PANAMA

LICENCIATURA - FACULTAD DE ADMINISTRACION DE EMPRESAS Y CONTABILIDAD

UNIVERSIDAD DE PANAMA

LICENCIA DE IDONEIDAD PARA EJERCER CARGO DE CPA -

JUNTA TECNICA DE CONTABILIDAD

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