Gabriel Javier Parfait
Resumen profesional
Aportar mi experiencia y conocimientos en el área de prevención de fraude y medios de pago dentro de una organización dinámica, contribuyendo al fortalecimiento de sus controles, procesos y estrategias de mitigación de riesgos, con visión de crecimiento profesional y desarrollo institucional.
Datos destacados
28
28
years of professional experience
Experiencia
Líder de Prevención de Fraude
ZINLI
Ciudad de Panamá
11.2021 - 10.2025
- Implementación y optimización de reglas antifraude: Diseño, configuración y mantenimiento de reglas transaccionales en herramientas internas y externas (Visa Risk Manager, Sigma, CROEM, Palla) para los canales electrónicos, tarjetas (emisor y adquirente), ACH, P2P y recargas de billetera, asegurando la detección oportuna de actividades sospechosas y reducción de pérdidas financieras.
- Diseño de procesos de control preventivo: Creación e implementación de flujos antifraude para la activación de productos y servicios como ACH Express, tarjetas virtuales, y cash in/out, integrando mecanismos de autenticación reforzada (OTP, device ID, 3DS, listas de bloqueo).
- Gestión integral de contracargos y disputas: Coordinación de casos en las vistas emisora y adquirente, con análisis técnico, documentación de respaldo, gestión de evidencias y preparación de informes regulatorios y operativos (VDMP, TC40, ROS). Supervisión de los costos operativos y tasas de éxito en contracargos.
- Coordinación interinstitucional y con procesadores externos: Relación directa con NOVOPAYMENT, PALLA, CROEM y CEPTINEL, así como con Visa y Banco Mercantil, para la mitigación de riesgos operativos y tecnológicos, seguimiento de eventos, revisión de incidentes y ejecución de acciones correctivas.
- Diseño de estrategias de autenticación y seguridad (3DS): Planificación, adopción y seguimiento de la implementación de 3D Secure en el ecosistema Zinli, incluyendo análisis de impacto, definición de KPIs, segmentación por riesgo, exenciones y coordinación con procesadores y adquirentes.
- Monitoreo de transacciones y análisis de tendencias: Desarrollo de procesos de monitoreo batch y en tiempo real para identificar patrones de fraude, ataques de enumeración, velocidad
- Phishing. Generación de reportes de tendencia, indicadores de riesgo (puntos base), y análisis de comportamiento por BIN, MCC, ECI, y país.
- Gestión de incidentes y respuesta ante fraudes: Detección y seguimiento de eventos de alto impacto (phishing, enumeración, BIN attacks, reversos no autorizados), ejecución de medidas de contención, análisis forense de datos y coordinación con las áreas técnicas para cierre de brechas.
- Desarrollo documental y cumplimiento regulatorio: Redacción y actualización de políticas antifraude, procedimientos operativos, planes de acción correctiva, y reportes trimestrales exigidos por Visa, MBSA y entes regulatorios. Presentación de informes ejecutivos y métricas operativas al CEO, COO y áreas de cumplimiento.
- Colaboración y liderazgo transversal: Coordinación con áreas de tecnología, finanzas, atención al cliente, data, cumplimiento y marketing para fortalecer los controles, diseñar procesos preventivos, y promover la educación del cliente frente a fraudes digitales.
Gerente de Prevención de Fraude Canales Electrónicos
Caja de Ahorros
12.2011 - 09.2020
- Fundador de la Gerencia de Prevención de Fraude según Acuerdo 06-2011.
- Implementación de herramientas de monitoreo (VRM, Fraud Center, TELERED).
- Supervisión de personal, establecimiento de KPIs y procesos del área.
- Análisis de fraude en canales electrónicos y mejora continua.
Oficial de Prevención de Fraude Tarjetas
Global Bank
05.2010 - 12.2011
- Creación de procesos de contracargos y prevención.
- Implementación de VRM y monitoreo de adquirencia.
Team Leader / Analista / Operador
First Data Centroamérica y Caribe (PROCESA)
06.2002 - 04.2010
- Supervisión de equipo antifraude, análisis de casos y administración de herramientas.
- Gestión de sistemas como AntiFraud y Monitor Plus.
Auditor de ingresos y cuentas por pagar internacionales
Copa Airlines
01.1998 - 06.2002
Formación
Licenciatura - Banca y Finanzas
Universidad Interamericana de Panamá
Bachiller - Comercio – Contabilidad
Colegio Regiomontano
Enfatiza tus habilidades clave
- Herramientas: Visa Risk Management (VRM), Fraud Center (Mastercard), AntiFraud, RISK CENTER, Monitor Plus, SISCARD
- Plataformas: VISA Online, Mastercard Connect, Visión Plus,
- Software: Microsoft Office
Personalizado
- Kaiser López, Gerente PYMES, Banistmo, +507 6253-7152
- Sandra Amores, Gerente de Prevención de Fraude, Global Bank, +507 6949-0140
- Karla Chamorro de Arias, VP Productos Emisor Riesgo, EVERTEC, +507 6614-3463
Cronología
Líder de Prevención de Fraude
ZINLI
11.2021 - 10.2025
Gerente de Prevención de Fraude Canales Electrónicos
Caja de Ahorros
12.2011 - 09.2020
Oficial de Prevención de Fraude Tarjetas
Global Bank
05.2010 - 12.2011
Team Leader / Analista / Operador
First Data Centroamérica y Caribe (PROCESA)
06.2002 - 04.2010
Auditor de ingresos y cuentas por pagar internacionales
Copa Airlines
01.1998 - 06.2002
Bachiller - Comercio – Contabilidad
Colegio Regiomontano
Licenciatura - Banca y Finanzas
Universidad Interamericana de Panamá