Pedro Javier Carmona Pernia
Resumen profesional
Profesional de cumplimiento con un enfoque proactivo en la identificación y mitigación de riesgos operativos y regulatorios. Mi alcance es desarrollar, supervisar e implementar estrategias efectivas que garanticen la adherencia a las normativas vigentes, protegiendo la reputación y los activos de la empresa, así como liderar iniciativas de cumplimiento, asegurar la transparencia y fomentar una cultura organizacional que priorice la ética y la legalidad.
Datos destacados
1
1
Certification
19
19
years of professional experience
Experiencia
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO FINANCIERO
Financiera Mi Futuro, S.A.
Colón., Colón
2025.07 - Actual
- Cumplimiento de la normativa vigente aplicable a todas las actividades realizadas.
- Cumplimiento de requisitos de informes regulatorios ante organismos supervisores.
- Desarrollo de programas de capacitación en materia de cumplimiento para empleados.
- Supervisión de procedimientos internos para asegurar la adherencia a regulaciones legales.
- Elaboración de informes de gestión de riesgos y recomendaciones de mejora.
- Realización de auditorías internas para detectar posibles incumplimientos regulatorios.
- Seguimiento y monitoreos transaccionesles de clientes.
- Verificación de Matriz de Riesgo de la entidad.
- Innovación y mejoras al programa de cumplimiento para la Junta Directiva.
CONTABILIDAD-OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Global Cargo Panamá, S.A.
Colon, ZL
2021.12 - 2026.05
- Aplicación y supervisión en materia de PBC/FT/FPADM, seguimiento, actualización, mitigación, monitoreo de operaciones, atención a UAF, manejo de la herramienta Agile check para cumplimiento.
- Verificación de clientes, revisión de tareas contables, facturación, cuentas por cobrar, cuentas por pagar, proveedores, verificación y actualización de registros.
- Participación en la implementación de sistemas de gestión de cumplimiento.
- Elaboración de informes de gestión de riesgos y recomendaciones de mejora.
- Asesoramiento a la dirección sobre las implicaciones de cambios normativos.
- Colaboración en la preparación para auditorías externas y seguimiento de recomendaciones.
SUPERVISOR DE OPERACIONES
Consorcio GreatWeav
Panama
2021.03 - 2021.12
- Coordinación de actividades a equipo, seguimiento en ruta, cumplimiento de metas.
- Planificación y coordinación de operaciones para lograr cumplir los objetivos y plazos establecidos.
- Control de que las operaciones se ejecuten según las buenas prácticas y procedimientos de calidad.
- Monitorización de procesos para anticipar y resolver posibles problemas.
- Monitoreo de KPI y de los resultados operativos para verificar el logro de las metas de rendimiento.
ANALISTA DE CREDITO Y COBROS-AUDITOR INTERNO
INTERTRANS, S.A.
Colon, Panamá
2017.02 - 2021.03
- Evaluación crediticia de clientes, seguimiento en la DDC según certificaciones BASC. Auditor interno de procesos y procedimientos.
- Análisis para determinar el perfil de riesgo y las métricas de capacidad de pago de los clientes.
- Cumplimiento de los controles y políticas internas aplicables a los productos logísticos.
- Supervisor de cobros, cuentas nacionales.
- Auditor interno de procesos para la mejora continua.
ASESOR DE NEGOCIOS LIDER
BANCO DEL CARIBE (BANGENTE)
Maracaibo, Venezuela
2012.01 - 2017.01
- Delegado de Supervisión en materia de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. Supervisor de colocaciones, analista de créditos.
- Capacitación a equipos de ventas en técnicas de negociación y cierre de contratos exitosos.
- Asesoramiento en la selección e implementación de sistemas de información gerencial.
- Planificación y coordinación de las tareas diarias del personal a cargo.
- Elaboración de reportes de producción, detallando avances y desafíos en el cumplimiento de metas.
- Cumplimiento de metas de ventas mensuales y trimestrales establecidas por la empresa.
ANALISTA DE COMPRAS
Owens Illinois ( FAVIANCA)
Valera, Venezuela
2007.01 - 2007.12
- Análisis de compras, generar órdenes de compra, cotizaciones, referencias.
- Mantenimiento de la base de datos y registros.
- Coordinación y planificación de reuniones.
- Cotizaciones, evaluación de proveedores.
- Control de inventario, materia prima, requerimientos de almacén, solicitudes de compra.
Formación
Técnico Medio - Comercio y Ser. Administrativos, mención; Administración Financiera
E.T.C. Pedro García Leal
ValeraLicenciado - Administración
La Universidad del Zulia (LUZ)
MaracaiboPostgrado / Diplomado - Análisis, Evaluación y Planificación Financiera
Universidad del Caribe Panamá
PanamáPostgrado / Diplomado - Compliance, Ética Corporativa y prevención de Riesgos
Universidad Politécnica Internacional de Panamá
Panamá 2026.01 -
Enfatiza tus habilidades clave
- Amplio conocimiento en la Ley 23 del 27 de abril del 2015 y sus modificaciones
- Evaluación de gestión de proyectos
- Auditorías internas
- Análisis de captación y prospección de clientes
- Análisis de proveedores y clientes comerciales
- Ventas
- Facturación (DGI)
- Informes contables
- Supervisión de operaciones
- Administración y evaluación de inventarios
- Aplicación y análisis de KPI
- Programas de Cumplimiento como Agile check, Wolrd Check y sistemas empresariales actualizados (Worlvision, Oracle, Sage 50, Magaya)
- Integridad y confiabilidad
- Adaptación al cambio
- Análisis de proyectos
- Orientación a resultados
- Dominio de herramientas informáticas
Diplomas
- Análisis de Estados Financieros, FUNDACEP, 2009, Venezuela
- Auditoria Interna y Planes estratégicos, INTERTRANS, 2019, Panamá
- Políticas de Prevención de Blanqueo de Capitales, Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá, 2022
- Elaboración del Manual de Prevención del BC/FT/FPADM, Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá, 2025
- Capacitación en Materia de PBC/FT/FPADM, UAF, 2022
- Detección de insuavidades y alertas de Prevención, Infinitum Grupo Empresarial, 2022
- Manejo del extrasitu, Infinitum Grupo Empresarial, 2022
- Marco conceptual y legal de BC/FT/FPADM, Infinitum Grupo Empresarial, 2022
- Procedimientos para una DD efectiva para clientes y proveedores, Infinitum Grupo Empresarial, 2022
- Marco conceptual de leyes de prevención de BC/FT/FPADM, Infinitum Grupo Empresarial, 2023
- Metodología de Clasificación de riesgos para clientes y proveedores, Infinitum Grupo Empresarial, 2022
- Cuestionario de Autoevaluación, Savvy Link, 2024
- Funciones y Responsabilidades del Oficial
- Persona de Enlace de Cumplimiento, Savvy Link, 2024
- Herramientas Tecnológicas en la prevención del BC/FT/FPADM, Savvy Link, 2025
- Matrices de Riesgos para entidades, clientes y Proveedores, Savvy Link, 2024
- Métodos de Mitigación de Riesgos, Savvy Link, 2024
- Responsabilidades y Obligaciones del Enlace de Cumplimiento, Savvy Link, 2024
- Análisis y Gestión de Riesgos SSNF, 2022
- Manual de Prevención en Materia de BC/FT/FPADM. SSNF, 2024
- Proceso Administrativo Sancionatorio SSNF, 2024.
- Webinar ASOCUPA aplicación de Debida Diligencia, perfiles Financieros y Transaccionales. 2025
- Webinar ASOCUPA listas restrictivas, vinculantes y técnicas de investigación. 2025
- Webinar ASOCUPA Protección de datos personales en la legislación Panameña. 2025
- Capacitación SSNF, Señales de alerta y guía de reportes de operaciones sospechosas. 2025
- Webinar ASOCUPA, Normativas convergentes, cooperación internacional en la prevención de lavados de activos. 2025
- Capacitación SSNF, Diseño e implementación de la matriz de riesgos de clientes. 2025
- Webinar ASOCUPA, Identificación de beneficiarios finales, criterios para identificarlos y tipologías de usos indebido de personas o estructuras jurídicas. 2025
- VIII jornada de sensibilización de la teoría a la acción, estrategia efectiva para prevenir el BC/FT/FPADM. 2025
- Webinar ASOCUPA de Cripto Compliance 2026: implementación inteligente del travel rule para un ecosistema seguro. 2026
- Webinar Grupo ASORIESGO de como impacta la quinta ronda del GAFI en los oficiales de cumplimiento, 2026
- Webinar SSNF de Guia práctica para el diseño, implementación y actualización del Manual de Prevención 2026.
- Webinar por Cumplimiento y Riesgo Profesionales, de cómo evitar fugas de información. 2026.
- Webinar SSNF de Obligaciones mínimas de los sujetos obligados en materia de PBC/FT/FPADM. 2026.
- Webinar SSNF de Análisis de Riesgo Geográfico en Panamá. 2026
Afiliaciones
Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá
Personalizado
- Licda. Yaritzel Matheus, RRHH, Intertrans, 65819105
- Lcda. Milka de la Espada, RRHH, Aguaseo Colon, 4331740
Cronología
Postgrado / Diplomado - Compliance, Ética Corporativa y prevención de Riesgos
Universidad Politécnica Internacional de Panamá
2026.01 -
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO FINANCIERO
Financiera Mi Futuro, S.A.
2025.07 - Actual
CONTABILIDAD-OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Global Cargo Panamá, S.A.
2021.12 - 2026.05
SUPERVISOR DE OPERACIONES
Consorcio GreatWeav
2021.03 - 2021.12
ANALISTA DE CREDITO Y COBROS-AUDITOR INTERNO
INTERTRANS, S.A.
2017.02 - 2021.03
ASESOR DE NEGOCIOS LIDER
BANCO DEL CARIBE (BANGENTE)
2012.01 - 2017.01
ANALISTA DE COMPRAS
Owens Illinois ( FAVIANCA)
2007.01 - 2007.12
Postgrado / Diplomado - Análisis, Evaluación y Planificación Financiera
Universidad del Caribe Panamá
Licenciado - Administración
La Universidad del Zulia (LUZ)
Técnico Medio - Comercio y Ser. Administrativos, mención; Administración Financiera
E.T.C. Pedro García Leal